딕 더빈 상원의원에 따르면, 암호화폐 ATM 사기 수법에 점점 더 많이 사용되고 있으며, 종종 취약한 개인을 대상으로 하고 있습니다. 더빈은 2025년 2월 25일 이 문제를 해결하기 위해 “암호화폐 ATM 사기 방지법”을 도입했습니다. 제안된 법안은 소비자를 보호하기 위해 지출 한도와 환불 정책을 시행하여 이러한 기계를 규제하는 것을 목표로 합니다.
주요 개발 사항
24시간 이내에 구매를 2,000달러로 제한하는 새로운 규정은 사용자 주도의 재정적 손실을 제한합니다. 10,000달러를 인출하려는 사람들은 거래를 하기 전에 2주 이상 기다려야 합니다. 500달러를 초과하는 거래를 수행하는 모든 사용자에게 직접 통신 시스템이 의무화됩니다. 이 사용자들은 또한 30일 이내에 불만 사항을 신고할 때 전액 환불받을 권리를 유지합니다.
FTC 데이터에 따르면 더빈은 2023년에 사기성 암호화폐 ATM으로 인한 손실이 1억 1,400만 달러에 달한다고 밝혔습니다. 그의 주요 주장은 이러한 사기가 심각한 금전적 손실을 초래하기 때문에 특히 노인들을 대상으로 한다는 것이었습니다. 이 법안에 따르면, 암호화폐 ATM을 통해 암호화폐 거래를 하는 고객은 거래 수수료를 자동으로 환급받게 됩니다.
제안된 법안은 사기 행위를 막기 위해 규제되지 않는 암호화폐 ATM 부문을 규제하기 위한 국가 지침을 도입하는 것을 목표로 합니다. 더빈은 현재 미국에는 30,000개 이상의 암호화폐 ATM이 있지만, 일부는 적절한 모니터링이 부족하다고 지적했습니다. 법안의 틀 안에서 사기 방지를 위한 예방 조치와 책임에 대한 조치가 마련될 것입니다.
암호화폐 ATM 사기 방지법 및 그 조항
새로운 법안은 사기 행위를 방지하기 위해 암호화폐 ATM 운영에 제한을 가할 것입니다. 신규 계정 소유자는 빠른 행동 기반 송금을 방지하기 위해 처음 24시간 동안 2000달러 상당의 거래만 실행할 수 있습니다. 이 절차는 피해자들이 즉시 거액을 송금하도록 강요받는 의심스러운 결제 강요 사기를 대상으로 합니다.
이 시스템은 10,000달러 이상을 인출하려는 사용자에게 추가 고려 시간을 제공하기 위해 실행 2주 전에 대기하도록 요구합니다. 이 조치는 피해자들이 사기 행위를 발견하기 위해 추가 대기 시간을 확보할 수 있도록 합니다. 500달러 이상의 모든 거래 금액은 발신자와의 직접적인 소통이 필요하며, 이를 통해 시스템은 그 진위 여부와 실제 목적을 모두 확인합니다.
고객은 이러한 기기를 통해 암호화폐를 구매할 때 의무적인 수수료 환불 혜택을 받을 수 있습니다. 첫 30일 동안 법 집행 기관에 사기 거래에 대한 보고서를 제출한 피해자에게는 전액 환급이 가능합니다. 이러한 안전장치는 암호화폐 ATM과 관련된 금융 위험을 줄이기 위해 함께 작동합니다.
암호화폐 ATM 사기의 증가하는 위협
공격자들이 강압적인 방법을 사용하여 표적을 속이기 때문에 암호화폐 ATM 사기 사건이 증가하고 있습니다. FTC에 따르면 범죄자들은 사용자들이 자금 이체를 실행하도록 유도하는 조작을 강요합니다. 노인을 포함한 많은 피해자들은 법 집행 기관이나 가족을 돕는 척하며 돈을 보내도록 속이는 사기꾼들의 희생양이 됩니다.
암호화폐 ATM의 접근성이 높아짐에 따라 사기꾼들이 사기 거래를 더 쉽게 실행할 수 있게 되었습니다. 숨겨진 운영 특성으로 인해 이 기계는 사기꾼들이 규제 없이 범죄 자금을 이체할 수 있게 합니다. 디지털 익명성을 가장한 사이버 범죄자들은 거액의 빠른 결제를 받으면서 사람들을 속이는 방법을 찾습니다.
규제 당국에 따르면 소비자 자금을 보호하기 위해서는 암호화폐 ATM 사기를 예방하는 것이 최우선 과제입니다. 제안된 법안은 디지털 결제에 필요한 경계를 설정하면서도 운영 접근성을 유지하려는 의도를 가지고 있습니다. 이 제안은 과도한 현금 인출을 제한하고 프로토콜을 검증함으로써 불법 행위를 줄이는 것을 목표로 합니다.
사기 탐지를 위한 기술 솔루션
현재 규제 기관과 업계 전문가들은 최신 기술 솔루션을 사용하여 실시간 운영 전반에 걸쳐 사기 행위를 인식하고 있습니다. 블록체인 기술을 기반으로 한 고급 평가 시스템은 당국이 비정상적인 거래 패턴을 감지할 수 있게 하여 사기 행위를 감지하는 데 도움을 줍니다. 이러한 도구는 중요한 정보를 전달하여 경찰 기관이 사기 사건에 대한 조사를 수행하는 데 도움이 됩니다.
머신 러닝 알고리즘은 거래 내역을 분석하고 고위험 전송을 식별합니다. 금융 기관과 암호화폐 ATM 제공업체는 사기 예방 방법을 강화하기 위해 이러한 기술을 구현해야 합니다. 실시간 모니터링 시스템은 영구적인 자금 손실을 방지하기 위해 사기를 감지할 수 있습니다.
향상된 신원 확인 조치는 암호화폐 ATM의 보안을 더욱 강화할 것입니다. 여러 개의 인증 체크포인트가 있는 생체 인식 보안 조치는 무단 금융 활동의 어려움을 가중시킬 것입니다. 이러한 개선 사항은 고객을 금융 학대로부터 보호하기 위한 법안의 목표를 뒷받침합니다.
사기 방지에서 대중 인식의 역할
대중이 적절한 교육을 받으면 암호화폐 ATM 사기의 효과가 감소합니다. 대부분의 디지털 자산 거래 피해자들은 디지털 자산 거래에 대한 충분한 이해가 부족하기 때문에 사기의 희생양이 됩니다. 대중의 인식을 높이는 캠페인을 통해 사람들은 전형적인 사기 수법을 발견할 수 있으며, 이를 통해 먹잇감이 떨어지지 않도록 보호할 수 있습니다.
규제 당국과 옹호 단체들은 무방비 상태의 인구 집단을 위한 구체적인 교육 프로그램 제공의 중요성을 강조하고 있습니다. 워크숍과 정보 플랫폼은 신원 확인 및 신고를 포함한 사기에 대한 실질적인 정보를 제공할 수 있습니다. 소비자들에게 재정적 선택에 대해 교육하면 좋은 경제적 결정을 내릴 수 있습니다.
암호화폐 관련 사기를 예방하려면 법 집행 기관이 이러한 독특한 위협에 대처할 수 있는 교육이 필요합니다. 디지털 화폐 거래를 담당하는 법 집행관은 대부분 이 불안정한 금융 시스템에 대한 필요한 교육이 부족하기 때문에 공급이 부족합니다. 전국적으로 경찰 교육을 강화하면 사기 예방 전략과 대응 능력이 향상될 것입니다.
결론
암호화폐 ATM 사기 방지법은 암호화폐 ATM 운영을 규제하고 사기 거래를 줄이기 위한 필수적인 안전장치를 제안합니다. 지출 한도, 환불 정책 및 인증 프로토콜을 시행함으로써 이 법안은 소비자 보호를 강화하는 것을 목표로 합니다. 규제 조치가 필요하지만, 대중의 인식과 기술 발전은 사기를 크게 방지할 것입니다.
FAQ
암호화폐 ATM 사기 방지법의 목적은 무엇입니까?
이 법안은 사기를 방지하기 위해 지출 한도, 환불 정책 및 인증 요건을 구현하여 암호화폐 ATM을 규제하는 것을 목표로 합니다.
이 법안은 어떻게 소비자를 사기로부터 보호하나요?
지출 한도를 강제하고, 대규모 거래에 대한 직접 커뮤니케이션을 의무화하며, 사기를 신고한 피해자에게 환불 옵션을 제공합니다.
암호화폐 ATM 사기에서 시니어가 표적이 되는 이유는 무엇인가요?
사기꾼들은 시니어들이 암호화폐에 익숙하지 않다는 점을 악용하여 협박 전술을 사용하여 사기 거래를 하도록 압력을 가합니다.
암호화폐 ATM에서 사기를 방지하는 데 기술은 어떤 역할을 하나요?
블록체인 분석, 머신러닝, 신원 확인은 의심스러운 거래를 감지하고 보안 조치를 강화하는 데 도움이 됩니다.
소비자는 어떻게 암호화폐 ATM 사기로부터 자신을 보호할 수 있을까요?
개인은 거래 요청을 확인하고, 긴급한 결제 요구를 피하며, 의심되는 사기를 즉시 법 집행 기관에 보고해야 합니다.
용어집
암호화폐 ATM– 암호화폐 ATM(비트코인 ATM, BTM)이라고도 하는 이 기기는 사용자가 현금이나 직불카드를 사용하여 암호화폐를 사고 팔 수 있게 해줍니다.
사기 거래 – 피해자에게 재정적 손실을 초래하는 무단 또는 기만적인 금융 활동.
블록체인 분석 – 의심스러운 활동이 있는지 암호화폐 거래를 추적하고 모니터링하는 도구입니다.
신원 확인 – 사기 및 무단 거래를 방지하기 위해 사용자 신원 확인하기.
소비자 보호 – 개인을 기만적이거나 불공정한 금융 관행으로부터 보호하기 위해 고안된 규정.